Le Bitcoin: une pyramide de Ponzi ?

Je voudrais répondre à un ami « Jules » qui m’avait dit : «  j’ai vu un analyste financier qui disait que le Bitcoin était une pyramide de Ponzi ».

Je voudrais lui dédier cet article pour lui dire tous le contraire. 😉

⚠️⚠️⚠️: l’ investissement dans les cryptomonnaies comporte des risques. Je ne serais en aucun cas tenu responsable des pertes occasionnées par vos investissement.

Qu’est-ce qu’ une pyramide de Ponzi concrètement ?

Une pyramide de Ponzi est un montage financier frauduleux qui consiste à rémunérer les investissements des clients essentiellement par les fonds des nouveaux entrants.

La pyramide s’effondre quand les fonds récupérés par les nouveaux entrants ne sont pas assez suffisants pour couvrir la rémunération des anciens clients. 

Ce montage tien dû nom de Monsieur Charles Ponzi qui est devenu célèbre après l’avoir mise en place à Boston dans les années 1920.

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Charle Ponzi

À noter que quand ce système frauduleux a été découvert, il a passé 6 mois de prison et à fini pauvre en Amérique du Sud.

Concrètement comment sa ce passe ?

Le fraudeur, va convaincre ses clients d’ investir de l’argent dans la société en leur promettant que d’ici 3 mois ils toucheront 50 % d’intérêts.

Les clients acceptent bien évidemment cette offre alléchante. 

voici une petite mise en situation qui va vous permettre de mieux comprendre:

Si vous misez 1000€ vous toucherez 500€ d’intérêts, 3 mois après. 

La rémunération que vont toucher les anciens clients, proviendra de l’argent des nouveaux clients qui vienne d’ investir dans la société de Monsieur Charles Ponzi.

À noter que lorsqu’un client dépose de l’argent dans la société, l’organisateur prendra une commission.

Mais lorsqu’une personne demande à retirer son argent et ses bénéfices, tous s’ écroule.

Les gagnants dans ce système sont les organisateurs et les personnes qui ont quitté le système avant l’explosion.

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schéma de Ponzi

Vous l’aurez donc compris que le système ne tien que lorsque de nouveau investisseur arrive dans le montage. Quand il n’ y en a plus, tous s’ écroule car il n’ y a plus personnes pour payer les intérêts de ces derniers. 

Les caractéristiques du Bitcoin: 

Pour vous montrer que le Bitcoin n’est pas une pyramide de Ponzi , je vous montre quelques caractéristiques qui vont vous prouver le contraire:

  • Le Bitcoin à un nombre limité 21 millions de jetons et pas un de plus. Un jeton restera unique sur le système du Bitcoin et ne peux pas être décupler en plusieurs fois.
  • Les transactions sont vérifiées par des mineurs pour éviter la double dépense. Ils sont rémunérés par leur travail en BTC et il vont à leur tour recréer un nouveau bitcoins. 
  • Chaque transaction est inscrite dans la blockchain qui elle est ouvertes à tous et non modifiable.
  • Les transactions de chaque personne en BTC ou dans d’ autres crypto-monnaies ne servent en aucun cas à enrichir les plus anciens investisseurs !!!
  • Le bitcoin est une monnaie qui est dirigée par les lois de l’ offre et de la demande. 

Comment reconnaître une chaîne de Ponzi?

Le monde financier regorge d’arnaques, où des gens sont prêts à tout pour votre argent.

Ces personnes arrivent même à tromper les gendarmes de la bourse comme nous avons vu avec un certain Bernard Madoff.

Qu’est-ce que l’affaire de Bernard Madoff:

Né en 1938 prés de New-York, était un riche investisseur et entrepreneur autodidacte.

À l’ âge de 22 ans, il créa sa société d’investissement Bernard L. Madoff Investissements.

Sa société fut l’ une des 5 entreprises les plus actives dans le développement de Nasdaq dont il fut président de 1990 jusqu’en 1993.

Il se serait servie de sa notoriété pour monter un fonds d’investissements spéculatif de manière discrète.

Les clients de la société de Monsieur Madoff étaient essentiellement des banques et des fonds personnelles de très grosses fortunes où le montant minimum pour investir était de 1 million $.

Il promettait à ses clients un taux de 17% minimum par an.

La SEC (Securities and Exchange Commission), reçut en 1999, une lettre d’un analyste financier, Harry Markopolos, qui était intrigué par le taux de profil proposé par Madoff.

Derrière se fonds d’investissements spéculatif, Madoff aurait monté une pyramide de Ponzi où il payait les intérêts des premiers investisseurs avec le capital de ses derniers clients.

Après la crise des subprimes fin 2008, certains clients voulant retirer leurs fonds, faisants alors s’écrouler le système.

L’escroquerie avoisine les 50 millards dollars.

Ce qui est la plus grande escroquerie réalisée par une seule personne.

Après son arrestation fin 2008, il a reçu une sanction d’emprisonnement de 150 ans !!!

Mais pour éviter cela, je vais vous décrire comment reconnaitre une chaîne de Ponzi, comment l’éviter en identifiant ses caractéristiques.

voici quelques exemples des plus grosses caractéristiques pour identifier une pyramide de Ponzi:

  • Les rendements élevés:

Toutes les escroqueries commencent par un rendement élevé (taux d’intérêt élevés).

Comme dit Warren Buffett :

Rien ne trouble plus le jugement que la perspective d’une grosse somme d’argent gagnée sans rien faire.

Dites-vous une chose : les rendements moyens d’une action sont de 10 % par an et le rendement du meilleur investisseur du monde est de 30 % par an (Warren Buffett).

Reprenons l’exemple de Monsieur Ponzi qui promet à ses clients qu’en 3 mois ils recevront 50% d’intérêts. Sur une année, cela fait … 200% d’intérêts !!! c’est juste énorme 😱.

C’est pourquoi, si une personne vous propose un rendement de 10 % par mois, ou 100 % par an, posez-vous les bonnes questions.

  • la stabilité des rendements et leur faible volatilité:

Investir dans une action ou dans d’autres investissements, vous aurez forcément de la volatilité.

Qu’est-ce que la volatilité ?

La volatilité est un système avec des variations de haut et de bas.

Cela veut dire que vous aurez des jours où vous allez faire de gros bénéfices et vous aurez des jours où vous allez en perdre beaucoup.

Une stratégie qui vous fait gagner à tous les coups est le Saint Graal de la finance.

Mais malheureusement, cette stratégie n’existe pas autrement cela se saurait 😂.

  • Le manque de transparence :

Si une personne n’arrive pas où est confuse à vous expliquer la stratégie financière qu’ elle emploi pour obtenir cette performance, cela indique que c’est une escroquerie.

Maintenant que vous savez que le Bitcoin n’est pas une pyramide, et que vous voulez en savoir plus sur cette nouvelle monnaie (qui date de 10 ans déjà 😀), je vous propose de télécharger un petit fichier Excel avec toutes ses caractéristiques. Vous allez aussi retrouver les 10 plus grosses crypto-monnaies sur ce marché.

Dans ce fichier, je vous référence:

  • Le créateur
  • date de création
  • pourquoi cette cryptomonnaie a été créée
  • Quel système de vérification est utilisé
  • Quel est son cours actuel
  • qui est son créateur
  • quelques exemples d’utilisation
  • le temps de vérification de chaque blocs

Tout cela se trouve dans un fichier Excel qui est à votre disposition et gratuitement.

Si vous souhaitez en savoir plus, n’hésitez pas à cliquer sur le lien juste en-dessous: ‎

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Sources:

https://fr.wikipedia.org/wiki/Bernard_Madoff

https://www.jobintree.com/dictionnaire/definition-pyramide-de-ponzi-913.html

https://fr.wikipedia.org/wiki/Système_de_Ponzi


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